1.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。

3.根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（）正式实施。

5.中国于（）年通过金融特别行动工作组(FATF)评估，成为其正式成员（）

6.信托公司在设立信托时，应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

7.根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额20%的罚金。（）

8.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

9.金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。（）

10.《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是（）

11.制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

13.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

14.简述现场检查档案整理的基本要求。

15.在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。

16.金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。

17.在可疑交易报告流程中，各法人行社至少要有初审和复核两个岗位。（）

18.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

19.对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）

20.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。