证券从业资格

1.2015年版第五套人民币100元纸币上采用的光彩光变数字位于票面正面左下方。（）

判断题

2.简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

填空题

3.如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（）

判断题

4.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。（）

判断题

5.对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：

多选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户假名账户的~||~违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝阻碍反洗钱检查调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

6.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

判断题

7.反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（）。

多选题

A. 身份证~||~检查证~||~执法证~||~检查通知书

8.调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。（）

判断题

9.以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。（）

多选题

A. 其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户~||~其交易金额与其经营范围不符的客户~||~与高风险国家地区或客户有密切贸易往来的客户~||~股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

10.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：

单选题

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。~||~核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。~||~核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。~||~以上说法都不对。

11.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。（）

判断题

12.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

单选题

A. 贷款风险程度~||~贷款规模~||~贷款期限~||~借款人信用等级

13.中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的,证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供。（）

判断题

14.对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性。（）

判断题

15.我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算。

判断题

16.单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？

填空题

17.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

单选题

A. 资金来源~||~经营活动~||~资金用途~||~经营状况

18.关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备~||~这也是反洗钱调查中的必经程序~||~人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的时间场所范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由~||~通知期限的长短要视调查的性质和种类而定~||~需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

19.铁素体耐热钢与其黑色金属焊接时，焊后热处理目的不对的是（）。

单选题

A. 使焊接接头均匀化~||~提高塑性~||~提高硬度~||~提高耐腐蚀性能

20.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

填空题