证券从业资格

1.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：

多选题

A. 商业银行网点的临柜人员~||~保险公司的业务主管~||~商业银行中的客户经理~||~证券公司的反洗钱工作人员~||~会计事务所的注册会计师

2.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

填空题

3.中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。

判断题

4.根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列要求：

多选题

A. 调查人员不得少于二人~||~出示合法证件~||~出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~事先通知金融机构~||~出示反洗钱调查审批表

5.根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有：

多选题

A. 调查可疑交易活动~||~客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外~||~调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的~||~经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准~||~经中国人民银行负责人批准

6.金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。（）

判断题

7.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：

多选题

A. 接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的~||~接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的~||~在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的~||~在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的~||~直接接到侦查机关的解除冻结通知的

8.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

判断题

9.下列说法的错误的是（）。

单选题

A. 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息资料~||~金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿~||~保存的交易记录包括合同业务凭证单据业务函件等所有资料

10.对金融机构在黄金交易所涉及黄金交易的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不作为大额数据告。（）

判断题

11.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。

判断题

12.金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作。（）

判断题

13.银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。（）

判断题

14.2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

填空题

15.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（）

单选题

A. 半年~||~1年~||~1年以上~||~2年以上

16.根据反洗钱法规定，保险公司下列（）行为将受到处罚。

多选题

A. 未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的~||~未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的~||~违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的~||~未按照规定报告大额交易和可疑交易的

17.世界上第一批金融报告分析机构诞生于：

单选题

A. 20世纪80年代~||~20世纪80年代末至90年代初~||~1995年~||~美国“9·11”事件之后

18.简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

填空题

19.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

判断题

20.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

多选题

A. 现场调查~||~主动调查~||~非现场调查~||~直接调查~||~间接调查