证券从业资格

1.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

2.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。

填空题

3.各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。

单选题

A. 与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求~||~反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程~||~业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求~||~各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可

4.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

单选题

A. 能够证明第三方按反洗钱法律行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。~||~第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度技术等方面的障碍。~||~本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件身份证明文件的原件复印件或者影印件。~||~委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

5.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金撒存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。

填空题

6.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~客户是否为外国政要~||~地域~||~业务~||~行业

7.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款~||~责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

8.只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。（）

判断题

9.接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）

判断题

10.西联国际汇款公司纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的监管主体。

判断题

11.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务,并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。（）

判断题

12.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

单选题

A. 贷款风险程度~||~贷款规模~||~贷款期限~||~借款人信用等级

13.调查人员具有下列情形的，应当回避：

多选题

A. 与被调查对象有利害关系~||~与被调查机构有利害关系~||~与可疑交易活动有利害关系~||~与其他调查人员有利害关系~||~可能影响公正调查的

14.金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

判断题

15.金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

判断题

16.对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

多选题

A. 人民币2万元~||~人民币1万元~||~外币等值2000美元~||~外币等值1千美元~||~人民币5000元

17.不能作为实名证件使用的有（）。

多选题

A. 学生证~||~机动车驾驶证~||~介绍信~||~法定身份证件的复印件

18.金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

多选题

A. 洗钱活动的基本特征~||~金融机构的反洗钱义务~||~反洗钱的法律法规~||~我国反洗钱工作的进展

19.以下职责不是现场检查主查人的职责：

单选题

A. 主持进场会谈和离场会谈~||~决定现场检查进度~||~组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书~||~对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理

20.彩版美元首次加入了彩色底纹，不同面额具有相同的彩色底纹。（）

判断题