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1.反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异：
多选题A. 性质不同~||~调查权来源不同~||~责任归属不同~||~目的不同~||~客体不同
2.下列身份证件为实名证件的是:（）。
多选题A. 居民身份证或临时居民身份证~||~军人身份证件~||~港澳居民往来内地通行证~||~护照
3.《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括：
多选题A. 中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问查阅复制封存和临时冻结等措施~||~严格限定了调查措施的适用条件主体批准程序和期限~||~反洗钱调查中的保密制度~||~反洗钱调查中的法律责任~||~反洗钱调查的救济途径
4.对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）
多选题A. 客户信息公开程度越高，风险越可控~||~客户交易记录越完整，回溯性审查可靠性越高~||~金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地取得客户尽职调查结果~||~企业存续时间越长，越便于对其开展客户尽职调查
5.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）
多选题A. 申请解除合同退还的保费在1万元以上的~||~申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的~||~被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的~||~受益人请求给付的保险金在5000元以上的
6.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
单选题A. 处五十万元以上五百万元以下罚款~||~处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款
7.下列调查措施中，具有财产保全性质的是：
单选题A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结
8.下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施：
单选题A. 《反洗钱法》~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
9.制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？
填空题10.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。
判断题11.金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
判断题12.主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
判断题13.《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
判断题14.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：
单选题A. 责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分~||~建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
15.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：
单选题A. 检查对象检查内容检查人员~||~检查内容检查方式检查对象~||~检查对象检查内容时间安排~||~检查内容检查人员时间安排
16.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）
单选题A. 洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动~||~洗钱严重危害经济的健康发展~||~洗钱追涨和滋生腐败~||~洗钱只是掩饰隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行
17.简述反洗钱监管中适度监管理念。
填空题18.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。（）
判断题19.在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（）
判断题20.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。
判断题
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