证券从业资格

1.金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（）

判断题

2.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

判断题

3.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断题

4.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）

多选题

A. 记载客户身份信息资料~||~反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~客户家庭成员情况~||~金融机构反洗钱制度

5.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

判断题

6.具有跨国(境)特性的洗钱活动由发达不断向发展中国家蔓延。

判断题

7.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？

单选题

A. 联合国禁毒公约。~||~金融行动特别工作组（FATF）40项建议。~||~巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。~||~美国《银行保密法》

8.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构______、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

单选题

A. 董事长~||~董事~||~监事~||~理事

9.我行在业务宣传和业务创新中，可能不会涉及到法律上规定的知识产权的是（）。

单选题

A. 专利权~||~商标权~||~著作权~||~肖像权

10.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

判断题

11.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

判断题

12.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（）

判断题

13.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

多选题

A. 未按规定履行客户身份识别义务的~||~未按规定保存客户身份资料和交易纪录的~||~违反保密规定，泄漏有关信息的~||~未按规定对职工进行反洗钱培训的

14.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）

多选题

A. 毒品犯罪~||~恐怖犯罪~||~贪污犯罪~||~金融诈骗犯罪

15.简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。

填空题

16.金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）

多选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的~||~履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

17.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

单选题

A. 《外汇申报单》~||~《提取外币现钞备案表》~||~《外汇业务审批表》~||~《涉外收入申报单(对私)》

18.所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

判断题

19.我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？

填空题

20.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。

判断题