证券从业资格

1.单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？

填空题

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

单选题

A. 修订后的新《宪法》~||~修订后的新《刑法》~||~修证后的新《中国人民银行法》~||~《金融机构反洗钱规定》

3.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行~||~中国反洗钱监测分析中心~||~公安部经侦局~||~中纪委

4.中国反洗钱监测分析中心成立于：

单选题

A. 2002年~||~2003年~||~2004年~||~2005年

5.免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。

判断题

6.关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是：

多选题

A. 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

7.在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括：

多选题

A. 调查可疑交易活动~||~可疑交易活动需要进一步核查~||~通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的~||~经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准~||~经调查组长批准

8.具有跨国(境)特性的洗钱活动由发达不断向发展中国家蔓延。

判断题

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的？（）

单选题

A. 2016年12月28日~||~2017年1月1日~||~2017年7月1日~||~2017年12月31日

10.简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

填空题

11.履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

判断题

12.专业反洗钱国际组织中，最具影响力的是FATF，它的中文简称是（）

单选题

A. 艾格蒙特集团~||~金融情报中心~||~金融行动特别工作组

13.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证~||~调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查~||~必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行县（市）支行工作人员作为调查组成员~||~调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避~||~调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避

14.在反洗钱调查结束阶段的主要工作是：

多选题

A. 制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见~||~反洗钱调查报告表的批准~||~解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）~||~报案（针对需要报案的情况）~||~立卷归档

15.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：

单选题

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。~||~核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。~||~核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。~||~以上说法都不对。

16.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。

单选题

A. 20万元以上50万元以下~||~50万元以上100万元以下~||~50万元以上500万元以下~||~50万元以上800万元以下

17.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（）

判断题

18.金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。（）

判断题

19.保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。

判断题

20.简述现场检查的概念和目的。

填空题