证券从业资格

1.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

判断题

2.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款~||~情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

3.银行业机构必须按定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行当地发行库。（）

判断题

4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~10

5.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

多选题

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息~||~核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件~||~要求客户出示个人信用记录报告~||~登记代理人的姓名或者名称联系方式身份证件或者身份证明文件的种类号码

6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制。（）

判断题

7.客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（）

判断题

8.反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（）。

多选题

A. 身份证~||~检查证~||~执法证~||~检查通知书

9.什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？

填空题

10.调查组在实施反洗钱调查前，应提前7天通知金融机构。

判断题

11.加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势：

单选题

A. 埃格蒙特集团~||~金融行动特别工作组~||~世界银行~||~国际货币基金组织

12.由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）。

填空题

13.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

判断题

14.反洗钱调查涉及封存的程序包括：

多选题

A. 会同在场的金融机构工作人员查点清楚~||~当场开列清单一式二份~||~调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章~||~封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查~||~封存满一个月的，自动解除封存

15.金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议。这种救济途径可以称为：

单选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿

16.简述中国人民银行法定的反洗钱职责。

填空题

17.在反洗钱工作平台中,（）名单客户产生的大额和可疑案例,大额案例系统自动上报,可疑案例系统自动排除。

单选题

A. 黑~||~白~||~红~||~关注

18.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

填空题

19.洗钱的融合阶段又称什么阶段？

填空题

20.只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。（）

判断题