证券从业资格

1.张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（）。

多选题

A. 张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。~||~张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。~||~张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。~||~张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。

2.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）

判断题

3.在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。（）

判断题

4.《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

填空题

5.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。（）

判断题

6.2015年版第五套人民币100元纸币上应用的有色荧光图案在特定波长紫外光照射下可见绿色荧光图案。（）

判断题

7.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。

多选题

A. 银行~||~保险公司~||~证券公司~||~基金公司

8.中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。（）

判断题

9.反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（）

判断题

10.对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性。（）

判断题

11.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围,考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。（）

判断题

12.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。

单选题

A. 不得以外币计价结算~||~可以外币计价结算~||~可以外币计价但不得以外币结算~||~不得以外币计价，但可以外币结算

13.如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，此种情况不能认定为违规。（）

判断题

14.调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构：

单选题

A. 1天~||~3天~||~7天~||~通知期限视调查的性质和种类而定

15.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

多选题

A. 确定调查方式~||~明确调查内容~||~采取适当的调查措施~||~进入金融机构营业场所（针对现场调查）~||~必要时，采取适当的保全措施

16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日(含)之内。

单选题

A. 10~||~5~||~2~||~15

17.中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容。（）

判断题

18.下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：

单选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

19.在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于:（）

多选题

A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。~||~提升客户洗钱风险等级。~||~经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式规模频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。~||~向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。

20.实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。（）

判断题