证券从业资格

1.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

判断题

2.人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送：

单选题

A. 人民银行总行~||~本行反洗钱主管领导~||~反洗钱金融监管委员会成员单位~||~反洗钱监管协调小组成员单位

3.洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

判断题

4.客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（）

多选题

A. 来自敏感国家或地区~||~与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由~||~与反恐怖融资监控名单相关~||~行为异常

5.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

单选题

A. 1万1000~||~2万2000~||~10万5000~||~20万1万

6.证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（）开户业务。

填空题

7.金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

多选题

A. 违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝反洗钱检查调查的~||~拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的~||~阻碍反洗钱检查调查的

8.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。（）

判断题

9.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可：

单选题

A. 进场时出示~||~进驻前两个个工作日送达被检查机构~||~进驻前两天送达被检查机构~||~进驻前五天送达被检查机构

10.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

判断题

11.识别客户身份异常的主要技巧不包括（）

单选题

A. 要注意客户的交易次数~||~观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性~||~注意客户关键身份信息~||~查看客户风险等级

12.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）

判断题

13.下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表：

多选题

A. 中国人民银行反洗钱局主管副局长~||~中国人民银行武汉分行行长~||~中国人民银行宁波市中心支行主管副行长~||~中国人民银行营业管理部主任~||~中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

14.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（）

判断题

15.对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）

判断题

16.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）

判断题

17.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？

单选题

A. 现场检查通知书确定的离场日10天前~||~现场检查通知书确定的离场日5天前~||~现场检查通知书确定的离场日3天前~||~现场检查通知书确定的离场日2天前

18.反洗钱行政调查的适用条件有哪些？

填空题

19.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

填空题

20.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

判断题