证券从业资格

1.人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？

多选题

A. 梳理人民银行反洗钱监管手段~||~当前国内外反洗钱形势重要变化~||~强化风险为本理念的需要~||~强化法人监管理念的需要

2.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

判断题

3.按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

判断题

4.银行业金融机构反假货币联络会议为定期会议制度，会议由召集人主持，召集人可根据议题涉及的范围召开由全部或部分联络单位参加的联络会议。（）

判断题

5.金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）

判断题

6.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

填空题

7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制。（）

判断题

8.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）。

填空题

9.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

判断题

10.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（）。

单选题

A. 责令金融机构停业整顿~||~吊销其营业执照~||~取消金融机构直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格禁止其从事有关金融行业的工作~||~责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

11.关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是：

多选题

A. 《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分~||~管辖划分时，一般要考虑调查难度地域和级别问题，这些也与公安机关司法机关的地域管辖和级别管辖相适应~||~中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则~||~中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则~||~对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

12.客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。（）

判断题

13.银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。

多选题

A. 公安机关~||~国家安全机关~||~银行业监督管理机关~||~人民银行

14.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（）

判断题

15.实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（）。

多选题

A. 被调查对象的基本情况~||~可疑交易活动是否属实~||~被调查对象的关联交易情况~||~可疑交易活动发生的时间金额资金来源和去向等

16.对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：

多选题

A. 参与制定保险业金融机构反洗钱规章~||~审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案~||~对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求~||~对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚~||~对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚

17.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

判断题

18.金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

多选题

A. 客户职业年龄收入等基本信息~||~交易的可疑特征~||~客户的历史交易情况~||~关联客户基本信息和交易情况

19.什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？

填空题

20.反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。（）

判断题