证券从业资格

1.简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

填空题

2.中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

判断题

3.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：

单选题

A. A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元~||~A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元~||~A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元~||~小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元

4.关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是：

单选题

A. 询问应当在询问人的工作时间进行~||~询问应当在人民银行调查人员指定地点进行~||~询问时，调查组在场人员不得少于2人~||~询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

5.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

判断题

6.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

多选题

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息~||~核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件~||~要求客户出示个人信用记录报告~||~登记代理人的姓名或者名称联系方式身份证件或者身份证明文件的种类号码

7.简述现场检查档案整理的基本要求。

填空题

8.简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。

填空题

9.金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

多选题

A. 洗钱活动的基本特征~||~金融机构的反洗钱义务~||~反洗钱的法律法规~||~我国反洗钱工作的进展

10.《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济：

单选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿

11.可疑交易报告的报告程序、时间期限与大额交易报告相同。（）

判断题

12.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行~||~中国反洗钱监测分析中心~||~公安部经侦局~||~中纪委

13.联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

判断题

14.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

多选题

A. 未按规定履行客户身份识别义务的~||~未按规定保存客户身份资料和交易纪录的~||~违反保密规定，泄漏有关信息的~||~未按规定对职工进行反洗钱培训的

15.北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

单选题

A. 中国人民银行营业管理部。~||~北京证监局。~||~中国人民银行。~||~证监会。

16.金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

多选题

A. 客户职业年龄收入等基本信息~||~交易的可疑特征~||~客户的历史交易情况~||~关联客户基本信息和交易情况

17.根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额20%的罚金。（）

判断题

18.简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。

填空题

19.中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查：

多选题

A. 涉及全国范围的重大的复杂的可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的重大的复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的~||~涉外的可疑交易活动，可能有重大政治社会或者国际影响的~||~中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的所有可疑交易活动

20.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。

判断题