1.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

2.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程,配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。（）

4.金融机构有下列哪些行为的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款（）。

5.按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

6.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

7.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

8.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

9.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。（）

10.现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。

11.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

12.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。（）

13.检查组组长负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由主查人和被查单位负责人签字确认。

14.业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。（）

15.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）

16.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

17.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

18.中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）

19.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

20.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。