证券从业资格

1.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（）报告，并釆取妥善措施予以应对。

单选题

A. 监管部门~||~董事会~||~监事会~||~高级管理层

2.识别客户身份异常的主要技巧不包括（）

单选题

A. 要注意客户的交易次数~||~观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性~||~注意客户关键身份信息~||~查看客户风险等级

3.以下说法正确的是（）

多选题

A. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。~||~宣传方式可灵活多样。~||~对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规中外反洗钱监管处罚实例等。~||~对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册利用金融机构内部办公网络或信息网络内部刊物等方式开展宣传。

4.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）

多选题

A. 客户行为异常~||~客户有洗钱嫌疑~||~先前获得的客户身份资料存在疑点~||~客户提出销户

5.银行业机构必须按定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行当地发行库。（）

判断题

6.对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可进场时出示。

判断题

7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

单选题

A. 一次性的~||~间隔的~||~持续的~||~定期的

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）。

多选题

A. 银行~||~证券公司保险公司~||~信托财务金融租赁公司~||~特定非金融机构

9.反洗钱调查的客体仅限于：

单选题

A. 可疑交易活动~||~可疑交易主体~||~金融机构的内控制度~||~金融机构遵守反洗钱规定的情况

10.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。

单选题

A. 不得以外币计价结算~||~可以外币计价结算~||~可以外币计价但不得以外币结算~||~不得以外币计价，但可以外币结算

11.我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。

判断题

12.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。

填空题

13.金融情报机构分析信息的最基本目的是：

单选题

A. 发现资金的总体流向和趋势~||~发现犯罪的趋势手段和应对方法~||~发现犯罪线索~||~为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

14.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处以（）罚款。

填空题

15.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责。（）

判断题

16.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。

多选题

A. 合法有效的授权委托书~||~代理人的资质证明~||~合法有效的合同书~||~授权经办人员的有效身份证件

17.对金融机构在黄金交易所涉及黄金交易的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不作为大额数据告。（）

判断题

18.由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？

单选题

A. 中国人民银行~||~外交部~||~公安部~||~中国反洗钱监测分析中心

19.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。

判断题

20.报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。

判断题