证券从业资格

1.金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。（）

判断题

2.检查组需要被查单位于进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在取证通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。

判断题

3.我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算。

判断题

4.客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（）

判断题

5.我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。

判断题

6.辽宁省农村信用社辖内每一名员工有责任和义务向本机构或上级机构反洗钱业务主管部门报告可疑交易线索。（）

判断题

7.以下说法正确的有（）。

多选题

A. 反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。~||~决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。~||~在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单高风险名单或政治敏感人物名单。~||~金融机构在建立内控制度时，应与自身的经营规模业务范围和风险特点相适应。

8.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（）信息等情况向有关部门报告。

多选题

A. 数额~||~权属~||~交易~||~位置

9.人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是：

单选题

A. 人民银行~||~人民银行的工作人员~||~侦查机关~||~侦查机关的侦查人员

10.《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

填空题

11.简述大额交易报告标准。

填空题

12.银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。

多选题

A. 公安机关~||~国家安全机关~||~银行业监督管理机关~||~人民银行

13.我国反洗钱依据的法律规定是：（）

多选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》~||~《金融机构反洗钱规定》

14.最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

判断题

15.金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

16.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

17.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

多选题

A. 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的~||~交易活动的可疑程度显著轻微可能造成的危害不大的~||~超过法定资料保存期限的~||~有其他合理理由，认为不需要调查核实的~||~确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

18.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

19.接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）

判断题

20.张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（）。

多选题

A. 张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。~||~张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。~||~张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。~||~张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。