1.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

2.封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

3.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》【GB_16999-2010】，A级点验钞机的漏辨率应小于等于0.015%。（）

4.2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

5.在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体。（）

6.现场检查人员应对检查中认定的事实及有关资料进行整理核对、分析、比较，并进行综合判断，然后根据检查依据对检查出来的问题进行定性，作出检查结论。

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（）

8.各法人行社主要的反洗钱内控制度修订要于修订后10个工作日向中国人民银行及其分支机构报告。（）

9.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：

10.自然人的有效身份证件包括（）

11.下列说法正确的是（）。

12.对现场检查事实认定书所述事实有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。

13.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）共同制定。

14.人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：

15.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

16.明确金融情报机构权威定义的国际组织是：

17.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（）

18.金融机构核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性。

19.发现客户使用假冒身份证件开立帐户,应该如何处理？（）

20.下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请：