证券从业资格

1.下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖：

单选题

A. 涉及全国范围的重大的复杂的可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的重大的复杂的可疑交易活动~||~涉外的可疑交易活动，可能有重大政治社会或者国际影响的~||~中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

判断题

3.反洗钱国际合作主要包括（）

单选题

A. 加入并实施有关公约~||~司法协助和引渡~||~对等主管机关之间的合作~||~反洗钱信息交换

4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

判断题

5.反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。

判断题

6.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？

单选题

A. 资金监测~||~组织建设~||~制度建设~||~内控制度

7.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。

判断题

8.我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：

单选题

A. 金融机构反洗钱规定~||~人民币大额和可疑支付交易报告管理办法~||~金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法~||~金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

9.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式：

单选题

A. 口头通知~||~解除封存通知书~||~解除封存清单~||~解除封存的公函

10.简述反洗钱调查的救济途径。

填空题

11.反洗钱内部审计包括（）环节

多选题

A. 检查发现问题~||~通报问题~||~跟踪整改~||~责任认定

12.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（）

判断题

13.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）

判断题

14.金融情报机构的义务包括：

多选题

A. 保密~||~为执法和监管部门提供情报和技术支持~||~金融情报机构的信息反馈~||~向国家提交年度报告

15.什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？

填空题

16.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：

单选题

A. 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。~||~对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。~||~在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。~||~在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

17.简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

填空题

18.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

单选题

A. 1万1000~||~2万2000~||~10万5000~||~20万1万

19.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。

单选题

A. 20万元以上50万元以下~||~50万元以上100万元以下~||~50万元以上500万元以下~||~50万元以上800万元以下

20.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

单选题

A. 资金来源~||~经营活动~||~资金用途~||~经营状况