证券从业资格

1.人民银行调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,并出示（）。否则,金融机构有权拒绝调查。

多选题

A. 合法证件~||~中国保险监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~中国银行业监督管理委员会或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

2.金融机构反洗钱内控制度的核心内容一般应包括下列哪几种（）。

多选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~案件防范管理制度~||~大额和可疑交易报告制度

3.检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（）

判断题

4.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

多选题

A. 金融资产管理公司~||~财务公司~||~金融租赁公司~||~汽车金融公司~||~保险资产管理公司

5.C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。

填空题

6.反洗钱工作机制指的是什么？

填空题

7.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。

判断题

8.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

单选题

A. 公安部门~||~当地公安局~||~工商部门~||~中国人民银行

9.客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（）

判断题

10.客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（）

多选题

A. 来自敏感国家或地区~||~与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由~||~与反恐怖融资监控名单相关~||~行为异常

11.简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。

填空题

12.银行业金融机构涉假冠字号码查询申请者（）委托第三方代理查询。

单选题

A. 可以~||~不可以~||~必须经人民银行批准后才可以~||~必须经查询受理单位同意后才可以

13.明确金融情报机构权威定义的国际组织是：

单选题

A. 埃格蒙特集团~||~世界银行~||~金融行动特别工作组~||~国际货币基金组织

14.金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）

多选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的~||~履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

15.反洗钱调查不具有下列哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性

16.频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。（）

判断题

17.金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）

判断题

18.金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（）

判断题

19.反洗钱调查的性质主要包括：

多选题

A. 强制性~||~非强制性~||~司法性~||~准司法性~||~涉密性

20.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）。

多选题

A. 客户的住所地或者工作单位地址~||~客户的联系方式~||~客户的身份证件或者身份证明文件的种类~||~客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限