1.金融机构有下列哪些行为的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款（）。

2.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（）

3.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）

4.反洗钱国际合作主要包括（）

5.保险公司对于保险费金额人民币（）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。

6.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

7.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

8.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

9.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

10.中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？

11.尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

12.《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（）。

13.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

14.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

15.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

16.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。（）

17.《反洗钱非现场监管办法(试行)(银发[2007]254号)》目前仍有效力。（）

18.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？

19.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）

20.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）