1.中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向律师事务所和会计师事务所进行调查。

2.保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（）

3.简述反洗钱监管的主要内容。

4.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

5.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。

6.现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。

7.金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。（）

8.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处以（）罚款。

9.证券期货业机构应当反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的（）。

10.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：

11.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

12.中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。（）

13.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（）

14.税务机关不得对存款采取（）。

15.金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

16.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

17.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）

18.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（）

19.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（）介质的客户身份资料或者交易记录。

20.《反洗钱法》的适用范围是什么？