证券从业资格

1.联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

判断题

2.证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）。

填空题

3.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（）

判断题

4.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

判断题

5.下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告：

单选题

A. 行政型~||~执法型~||~司法型或诉讼型~||~混合型

6.上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。（）

判断题

7.以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有：

多选题

A. 反洗钱调查的基本情况~||~可疑交易活动事实描述~||~可疑账户的基本情况~||~可疑交易情况分析~||~可疑交易活动调查处理意见根据和理由

8.金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

9.由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）。

填空题

10.离析阶段是洗钱的关键环节。

判断题

11.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

判断题

12.请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？

填空题

13.以下说法正确的有（）。

多选题

A. 反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。~||~决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。~||~在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单高风险名单或政治敏感人物名单。~||~金融机构在建立内控制度时，应与自身的经营规模业务范围和风险特点相适应。

14.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人;二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外) 。（）

判断题

15.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有：

多选题

A. 确定客户身份并利用可靠的独立来源的文件数据或信息来验证客户身份~||~确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构~||~获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息~||~对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况~||~在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施

16.按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同~||~保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同~||~保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

17.根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。

单选题

A. 金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围~||~对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容~||~绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容~||~对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

18.现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？

单选题

A. 进驻前两个工作日~||~进驻前五个工作日~||~进驻前两天~||~进驻前五天

19.反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？

填空题

20.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处以（）罚款。

填空题