证券从业资格

1.人民币的国际货币符号为RMB。（）

判断题

2.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

多选题

A. 交易金额单笔人民币1万元以上~||~交易金额单笔人民币10万元以上~||~交易金额单笔外币等值10000美元以上~||~交易金额单笔外币等值1000美元以上

3.反洗钱监管的协调合作包括：

多选题

A. 反洗钱工作部际联席会议~||~反洗钱的国际合作~||~反洗钱国际情报交流~||~反洗钱联合执法~||~反洗钱协调机制

4.接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（）。

单选题

A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息~||~应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称~||~应要求境外机构补充汇款人账号~||~应要求境外机构补充汇款人住所

5.经国务院行政审批制度改革工作领导小组审核确定，银监会保留了（）项行政许可项目。

填空题

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。（）

判断题

7.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（）

判断题

8.以下哪项工作不是现场检查准备阶段的任务：

单选题

A. 检查立项检查准备检查实施检查总结和检查处理~||~检查准备检查实施检查审核检查总结和检查处理~||~检查立项检查实施检查总结检查处理和档案整理~||~检查准备检查实施检查汇总检查处理和档案整理

9.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

判断题

10.我行在业务宣传和业务创新中，可能不会涉及到法律上规定的知识产权的是（）。

单选题

A. 专利权~||~商标权~||~著作权~||~肖像权

11.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

判断题

12.公司反洗钱工作应遵循以下原则:（）。

多选题

A. 全面性原则~||~有效性原则~||~及时性原则~||~审慎性原则

13.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：

单选题

A. 人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为~||~人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为~||~人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的调查行为~||~人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为

14.客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（）

判断题

15.金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

多选题

A. 洗钱活动的基本特征~||~金融机构的反洗钱义务~||~反洗钱的法律法规~||~我国反洗钱工作的进展

16.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

判断题

17.《关于进一步加强反洗钱工作的通知》规定各行社反洗钱管理部门必须配备反洗钱专岗人员，并根据业务规模、分支机构数量等因素，结合地域反洗钱形势，合理确定配备人数。原则上存款规模200亿(含)以上的行社，应至少配备（）名专岗人员。各业务条线和分支机构应确定至少（）名反洗钱工作联络员。

单选题

A. 2;1~||~1;1~||~1;2~||~2;2

18.主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

判断题

19.以风险为基础的分析是“（）”制度的重要组成部分。

填空题

20.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。

判断题