证券从业资格

1.金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

判断题

2.对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性。（）

判断题

3.现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。

判断题

4.地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。（）

判断题

5.对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。（）

判断题

6.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

7.随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（）

判断题

8.业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。（）

判断题

9.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:（）

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~地域~||~业务~||~行业

10.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

判断题

11.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。（）

判断题

12.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出：

单选题

A. 金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。~||~对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。

13.可疑交易监测是以账户为单位进行监测的。（）

判断题

14.关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是：

多选题

A. 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

15.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

判断题

16.证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（）。

填空题

17.公司反洗钱工作管理体系组成包括:（）。

多选题

A. 董事会~||~公司经营管理层~||~合规部门~||~各事业部总部分支机构

18.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）。

填空题

19.简述反洗钱非现场监管基本环节。

填空题

20.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

判断题