证券从业资格

1.当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。

单选题

A. 向银行业监管机关报告~||~上调客户风险等级~||~持续跟踪监测~||~冻结

2.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断题

3.金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

判断题

4.银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

多选题

A. 人民银行~||~银行业监督管理机关~||~公安机关~||~国家安全机关

5.银行业金融机构收缴的假币，由中国人民银行与公安机关共同销毁，任何部门不得自行处理。（）

判断题

6.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

单选题

A. 银行~||~保险公司~||~保险公司和银行各自~||~客户

7.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

8.信托公司在设立信托时，应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

判断题

9.《反洗钱法》的调整范围是什么？

填空题

10.从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）

多选题

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现~||~客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额~||~客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账~||~客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

11.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

判断题

12.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

多选题

A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~报告可疑交易的情况~||~向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况~||~反洗钱宣传和培训情况

13.反洗钱调查人员不得少于2人，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上。

判断题

14.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）

判断题

15.金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）

多选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的~||~履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

16.洗钱是上游犯罪的衍生犯罪。（）

判断题

17.检查组组长负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由主查人和被查单位负责人签字确认。

判断题

18.反洗钱调查涉及封存的程序包括：

多选题

A. 会同在场的金融机构工作人员查点清楚~||~当场开列清单一式二份~||~调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章~||~封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查~||~封存满一个月的，自动解除封存

19.关于制作反洗钱调查询问笔录，下列说法正确的是：

多选题

A. 询问笔录应当交被询问人核对~||~询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名或者盖章~||~被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明~||~调查人员也应当在笔录上签名~||~被询问人可以自行提供书面材料，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管

20.最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是：

单选题

A. 主要调查人员~||~调查组组长~||~省级以上人民银行反洗钱部门负责人~||~省级以上人民银行负责人