证券从业资格

1.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

单选题

A. 2006年10月31日起~||~2006年11月1日起~||~2007年1月1日起~||~2007年3月1日起

2.不迟于（），客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

单选题

A. 2011年底~||~2015年底~||~2020年底

3.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

多选题

A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单~||~客户为外部政要或其亲属关系密切人~||~客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作~||~客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

4.自然人的有效身份证件包括（）

多选题

A. 身份证~||~学生证~||~护照~||~工作证~||~临时居民身份证

5.反洗钱内部审计包括（）环节

多选题

A. 检查发现问题~||~通报问题~||~跟踪整改~||~责任认定

6.中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。（）

判断题

7.下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准：

单选题

A. 询问~||~查阅复制~||~封存~||~临时冻结

8.反洗钱的目标是洗钱刑事犯罪化。（）

判断题

9.简答反洗钱调查的概念。

填空题

10.根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（）

判断题

11.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（）

判断题

12.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

判断题

13.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

判断题

14.反洗钱的基本制度有（）。

多选题

A. 了解客户制度~||~大额和可疑交易报告制度~||~可疑交易报告制度~||~保存记录制度

15.反洗钱调查的基本原则不包括:（）

单选题

A. 合法原则~||~合理原则~||~公开原则~||~效率原则

16.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

判断题

17.各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。（）

判断题

18.《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于（）年（）月（）日进行了修改。

单选题

A. 八十三2003/12/27~||~八十2003/12/27~||~八十三2003/12/28~||~八十三2001/12/27

19.报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

判断题

20.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（）

单选题

A. 艾格蒙特组织~||~金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)~||~亚太反洗钱小组~||~欧亚反洗钱与反恐融资小组