证券从业资格

1.反洗钱国际合作的的方式有哪些？

填空题

2.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

判断题

3.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）

判断题

4.中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。（）

判断题

5.在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式：

单选题

A. 现场调查~||~书面调查~||~综合调查~||~直接向被调查对象调查

6.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

单选题

A. 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称~||~科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段调查实施阶段和调查结束阶段

7.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（）报告，并釆取妥善措施予以应对。

单选题

A. 监管部门~||~董事会~||~监事会~||~高级管理层

8.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 人民币2万元以上或者外币等值2000元~||~人民币1万元以上或者外币等值1000美元~||~人民币5万元以上或者外币等值1万美元~||~人民币20万元以上或者外币等值1万美元

9.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构______、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

单选题

A. 董事长~||~董事~||~监事~||~理事

10.下列有关可疑交易说法正确的是：

单选题

A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

11.我国开展反洗钱国际合作的基本依据和原则是什么？

填空题

12.根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~合法性

13.客户身份识别，也称：

多选题

A. 客户审查~||~了解你的客户~||~客户风险管理~||~客户合规检查~||~客户尽职调查

14.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）。

单选题

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份~||~采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施~||~对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别~||~在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

15.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。

判断题

16.科学合理的调查程序的意义在于：

多选题

A. 能保障反洗钱调查的顺利进行~||~能提高行政效率~||~能保障反洗钱调查的合法性~||~能更容易发现洗钱犯罪线索~||~能确保行政相对人的合法权益不受侵害

17.反洗钱监测报告系统上线运行后，网点编辑岗应每日补录客户信息和交易信息，并对系统提取的可疑交易进行分析、处理。（）

判断题

18.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）

多选题

A. 申请解除合同退还的保费在1万元以上的~||~申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的~||~被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的~||~受益人请求给付的保险金在5000元以上的

19.下列不属于期货业异常交易的是（）

单选题

A. 合约交易~||~选择非活跃合约交易~||~成交价格异常~||~账户盈亏长期保存超常

20.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查