1.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

2.客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（）

3.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。

4.实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。（）

5.金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

6.金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。

7.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（）

8.客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

9.简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。

10.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。（）

11.对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）

12.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）

13.金融机构拥有哪些权利：

14.洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

15.2015年版第五套人民币100元纸币上应用的全埋安全线在位于票面正面右侧。（）

16.目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位？（）

17.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

18.彩版美元首次加入了彩色底纹，不同面额具有相同的彩色底纹。（）

19.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。

20.对非自然人客户受益所有人的判定标准包括:（）