证券从业资格

1.以下说法正确的是（）

多选题

A. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。~||~宣传方式可灵活多样。~||~对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规中外反洗钱监管处罚实例等。~||~对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册利用金融机构内部办公网络或信息网络内部刊物等方式开展宣传。

2.根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：

多选题

A. 金融机构按照规定报告的可疑交易活动~||~通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动~||~其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动~||~单位和个人举报的可疑交易活动~||~通过涉外途径获得的可疑交易活动

3.反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准：

单选题

A. 省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）~||~人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长~||~人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长~||~人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

4.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

单选题

A. 5万~||~8万~||~10万~||~20万

5.与票面呈一定角度观察2015年版第五套人民币100元纸币上应用的光变镂空开窗安全线时，安全线呈品红色。（）

判断题

6.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。

单选题

A. 备案~||~核准~||~许可~||~登记

7.《反洗钱非现场监管办法(试行)(银发[2007]254号)》目前仍有效力。（）

判断题

8.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（）

判断题

9.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（）

判断题

10.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

判断题

11.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

判断题

12.证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。（）

判断题

13.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

判断题

14.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）

判断题

15.金融机构有下列哪些行为的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款（）。

多选题

A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定建立反洗钱内部控制制度的~||~拒绝阻碍反洗钱检查调查的~||~拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

16.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：

单选题

A. 询问~||~查阅复制~||~封存~||~针对人身的强制性措施

17.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？

单选题

A. 金融机构反洗钱规定~||~金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法~||~金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法~||~金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

18.履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

判断题

19.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：

单选题

A. 人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为~||~人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为~||~人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的调查行为~||~人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为

20.公司对客户洗钱风险进行评估,并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。（）

判断题