1.以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？

2.客户交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。（）

3.金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

4.简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

5.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）

6.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。（）

7.对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。（）

8.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

9.按照反洗钱规章的规定，租赁公司在与客户签订业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

10.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）

11.简述成立调查组的要求。

12.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

13.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。

14.公司对客户洗钱风险进行评估,并对客户进行风险等级划分。客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。（）

15.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（）信息等情况向有关部门报告。

16.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：（）

17.业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。（）

18.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

19.金融情报机构的义务包括：

20.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。