证券从业资格

1.原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。

判断题

2.金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

单选题

A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~向公安机关报告涉嫌犯罪的情况~||~配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）

判断题

4.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。

判断题

5.简述成立调查组的要求。

填空题

6.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑,可不报告。（）

判断题

7.实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。（）

判断题

8.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款~||~责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

9.金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？

单选题

A. 资金监测~||~组织建设~||~制度建设~||~内控制度

10.简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

填空题

11.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括：

多选题

A. 详细规定了反洗钱调查的程序~||~规范了各种调查措施的具体操作~||~统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书~||~只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施~||~规定了反洗钱调查的原则

12.反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）

判断题

13.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

判断题

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（）

单选题

A. 20万，5万~||~50万，10万~||~100万，20万~||~200万，30万

16.人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：

多选题

A. 违反规定进行检查的~||~违反规定进行调查的~||~违反规定采取临时冻结措施的~||~违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的~||~其他不依法履行职责的行为

17.在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于:（）

多选题

A. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。~||~提升客户洗钱风险等级。~||~经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式规模频率等。必要时，经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。~||~向相关金融监管部门报告，或向相关侦查机关报案。

18.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构

多选题

A. 商业银行城市信用合作社农村信用合作社邮政储汇机构政策性银行~||~保险公司保险资产管理公司~||~信托投资公司金融资产管理公司财务公司金融租赁公司汽车金融公司货币经纪公司~||~证券公司期货经纪公司基金管理公司

19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

多选题

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息~||~核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件~||~要求客户出示个人信用记录报告~||~登记代理人的姓名或者名称联系方式身份证件或者身份证明文件的种类号码

20.2015年版第五套人民币100元纸币上应用的有色荧光图案在特定波长紫外光照射下可见绿色荧光图案。（）

判断题