证券从业资格

1.中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：

单选题

A. 反洗钱局~||~中国反洗钱监测分析中心~||~中国人民银行分支行反洗钱工作部门~||~以上说法均不完整

2.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

判断题

3.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~处二十万元以上五十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

4.在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

判断题

5.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

单选题

A. 反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称~||~科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段调查实施阶段和调查结束阶段

6.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

判断题

7.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

判断题

8.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：

单选题

A. 中国人民银行工作证~||~中国人民银行执法证~||~中国人民银行入门证~||~中国人民银行调查证

9.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

单选题

A. 了解客户(KYC)~||~大额现金交易报告~||~可疑交易的分析~||~与司法机关全面合作

10.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？

单选题

A. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息~||~对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息~||~对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息~||~对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息

11.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

12.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的？（）

单选题

A. 中国人民银行银监会证监会保监会~||~中国人民银行~||~全国人大~||~司法机关

13.银行对反洗钱业务无需进行定期评估。（）

判断题

14.中国人民银行及其分支机构虽具有现场检查的主体资格，但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。

判断题

15.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿：

单选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的~||~未按照规定建立健全反洗钱内控制度的

16.伪造货币的，总面额在2000元以上不满30000元，或者币量在200张(枚)以上不足3000张(枚)的处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单选题

A. 310~||~25~||~510

17.下列不属于期货业异常交易的是（）

单选题

A. 合约交易~||~选择非活跃合约交易~||~成交价格异常~||~账户盈亏长期保存超常

18.反洗钱的基本制度有（）。

多选题

A. 了解客户制度~||~大额和可疑交易报告制度~||~可疑交易报告制度~||~保存记录制度

19.简答反洗钱调查的概念。

填空题

20.金融机构应采取（）等措施预防洗钱活动。

多选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~内部检查制度~||~大额交易和可疑交易报告制度