证券从业资格

1.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款~||~情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

2.客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结及扣划措施。（）

判断题

3.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。

单选题

A. 5个工作日~||~15日~||~10个工作日~||~10日

4.各法人行社提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户、交易进行持续监测，仍不能排除洗钱嫌疑且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。（）

判断题

5.下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？

单选题

A. 中国人民银行~||~中国人民银行营业管理部~||~中国人民银行无锡市中心支行~||~中国人民银行宝库县支行

6.人民银行下列那个机构没有反洗钱调查权：

单选题

A. 上海总部~||~杭州中心支行~||~宁波市中心支行~||~金华市中心支行

7.出现以下情况的,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。（）

多选题

A. 不配合客户身份识别~||~有组织同时或分批开户~||~开户理由不合理开立业务与客户身份不相符~||~有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

8.《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。

判断题

9.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”系指（）

多选题

A. 交易行为营业日每天发生3次以上~||~交易行为营业日每天发生5次以上~||~交易行为营业日每天发生，且持续5天以上~||~交易行为营业日每天发生，且持续3天以上

10.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户,应至少每月对其交易情况进行跟踪监测,并记录监测结果。（）

判断题

11.从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。

判断题

12.反洗钱调查不具有下列哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性

13.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

判断题

14.下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

单选题

A. 负责记录保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份~||~负责培训指导所辖对公营业网点反洗钱业务~||~负责大额支付交易监控~||~负责可疑支付交易甄别和报送

15.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（）

判断题

16.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

判断题

17.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

多选题

A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单~||~客户为外部政要或其亲属关系密切人~||~客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作~||~客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

18.下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请：

多选题

A. 中国人民银行反洗钱局局长~||~中国人民银行武汉分行主管副行长~||~中国人民银行大连市中心支行行长~||~中国人民银行上海营管部主管副主任~||~中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

19.中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：

单选题

A. 反洗钱局~||~中国反洗钱监测分析中心~||~中国人民银行分支行反洗钱工作部门~||~以上说法均不完整

20.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。

单选题

A. 10万元以上50万元以下~||~20万元以上50万元以下~||~10万元以上20万元以下~||~20万元以上30万元以下