证券从业资格

1.关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是：

多选题

A. 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率~||~科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害~||~反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

2.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）

判断题

3.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（）

判断题

4.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：

多选题

A. 商业银行网点的临柜人员~||~保险公司的业务主管~||~商业银行中的客户经理~||~证券公司的反洗钱工作人员~||~会计事务所的注册会计师

5.在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段：

多选题

A. 调查准备~||~调查实施~||~临时冻结~||~调查结束~||~总结报告

6.人民币的国际货币符号为RMB。（）

判断题

7.FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际发洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

填空题

8.接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（）。

单选题

A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息~||~应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称~||~应要求境外机构补充汇款人账号~||~应要求境外机构补充汇款人住所

9.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）。

多选题

A. 客户的住所地或者工作单位地址~||~客户的联系方式~||~客户的身份证件或者身份证明文件的种类~||~客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

10.在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

判断题

11.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

判断题

12.西联国际汇款公司纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的监管主体。

判断题

13.金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

多选题

A. 洗钱活动的基本特征~||~金融机构的反洗钱义务~||~反洗钱的法律法规~||~我国反洗钱工作的进展

14.反洗钱调查不具有下列哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性

15.简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

填空题

16.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（）。

填空题

17.频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。（）

判断题

18.人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：

单选题

A. 询问~||~查阅复制~||~封存~||~临时冻结

19.信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

判断题

20.最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是：

单选题

A. 主要调查人员~||~调查组组长~||~省级以上人民银行反洗钱部门负责人~||~省级以上人民银行负责人