证券从业资格

1.《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。（）

判断题

2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

判断题

3.查询人应在办理取款业务之日起(S)个工作日内(含取款当日)携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。

单选题

A. 20~||~10~||~45~||~90

4.金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）

判断题

5.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：

单选题

A. A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元~||~A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元~||~A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元~||~小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元

6.下列说法的错误的是（）。

单选题

A. 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息资料~||~金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿~||~保存的交易记录包括合同业务凭证单据业务函件等所有资料

7.如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。（）

判断题

8.客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（）

多选题

A. 来自敏感国家或地区~||~与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由~||~与反恐怖融资监控名单相关~||~行为异常

9.检查组组长要及时掌握工作进度、检查情况，查看检查人员的检查记录，根据需要及时调整分工确保如期完成检查任务。

判断题

10.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性,反洗钱法律法规中规定的措施包括:（）

单选题

A. 应当指定专人负责反洗钱工作~||~配备必要的管理人员和技术人员~||~确定负责反洗钱工作的高层管理人员~||~应当建立专门的反洗钱部门

11.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

12.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。

多选题

A. 合法有效的授权委托书~||~代理人的资质证明~||~合法有效的合同书~||~授权经办人员的有效身份证件

13.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？

单选题

A. 可疑交易报告。~||~客户身份识别制度。~||~建立反洗钱内控制度。~||~大额和可疑交易报告。

14.现场检查意见书应当包括现场检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位的处理意见。

判断题

15.具有跨国(境)特性的洗钱活动由发达不断向发展中国家蔓延。

判断题

16.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

单选题

A. 2006年10月31日起~||~2006年11月1日起~||~2007年1月1日起~||~2007年3月1日起

17.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？

填空题

18.客户由他他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理审核。（）

判断题

19.银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（）

判断题

20.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

判断题