证券从业资格

1.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。

判断题

2.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

多选题

A. 配合调查的义务~||~如实提供信息的义务~||~不得拒绝的义务~||~不得阻碍的义务~||~提供必要经费的义务

3.报送重点可疑交易报告的途径是:（）。

单选题

A. 由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行~||~由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。~||~由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。~||~以上都不对

4.对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（）

判断题

5.银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

多选题

A. 人民银行~||~银行业监督管理机关~||~公安机关~||~国家安全机关

6.将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（）阶段。

单选题

A. 放置阶段~||~离析阶段~||~融合阶段~||~汇总阶段

7.在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）

判断题

8.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。

单选题

A. 5个工作日~||~15日~||~10个工作日~||~10日

9.对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处五十万元以上五百万元以下罚款~||~处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款

10.简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。

填空题

11.履行反洗钱义务的主体有哪些？

填空题

12.简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。

填空题

13.《反洗钱法》的适用范围是什么？

填空题

14.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（）报告，并釆取妥善措施予以应对。

单选题

A. 监管部门~||~董事会~||~监事会~||~高级管理层

15.简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

填空题

16.简述现场检查档案整理的基本要求。

填空题

17.各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。（）

判断题

18.在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

19.中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经双方签章，再退出金融机构。

判断题

20.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。（）

判断题