证券从业资格

1.黄金、白银等贵金属交易因（）等特点，也存在洗钱和恐怖融资风险

单选题

A. 交易金额较大~||~现金交易比例高~||~保值增值

2.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（）

单选题

A. 中止办理业务~||~继续办理业务~||~终止办理业务~||~无需采取其他措施

3.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（）

判断题

4.反洗钱国际合作的的方式有哪些？

填空题

5.金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

判断题

6.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

单选题

A. 修订后的新《宪法》~||~修订后的新《刑法》~||~修证后的新《中国人民银行法》~||~《金融机构反洗钱规定》

7.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

单选题

A. 了解客户(KYC)~||~大额现金交易报告~||~可疑交易的分析~||~与司法机关全面合作

8.证券期货业机构应当反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定有针对性的（）。

填空题

9.金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？

多选题

A. 汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号~||~汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称~||~汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码~||~境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称~||~境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码

10.对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行当地分支机构~||~当地公安机关~||~当地检察机关~||~当地法院

11.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：

多选题

A. 被调查对象的基本情况~||~可疑交易活动是否属实~||~可疑交易活动发生的时间金额资金来源和去向等~||~被调查对象的关联交易情况~||~其他与可疑交易活动有关的事实

12.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。（）

判断题

13.我国开展反洗钱国际合作的基本依据和原则是什么？

填空题

14.根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。

单选题

A. 金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围~||~对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容~||~绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容~||~对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

15.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。

判断题

16.简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。

填空题

17.原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。

判断题

18.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

单选题

A. 客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告~||~客户资料完整交易记录可查资金流转规范~||~合法审慎保密与司法机关行政机关全面合作~||~依法合规防范洗钱犯罪严打恐怖融资

19.按照国家法律的规定和中国人民银行的要求,金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？（）

多选题

A. 建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。~||~建立本机构客户身份识别制度。~||~建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。~||~执行大额交易和可疑交易报告制度。

20.出现以下情况的,可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,必要时应当拒绝开户。（）

多选题

A. 不配合客户身份识别~||~有组织同时或分批开户~||~开户理由不合理开立业务与客户身份不相符~||~有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动