证券从业资格

1.下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖：

单选题

A. 涉及全国范围的重大的复杂的可疑交易活动~||~跨省（自治区直辖市）的重大的复杂的可疑交易活动~||~涉外的可疑交易活动，可能有重大政治社会或者国际影响的~||~中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动

2.可疑交易报告的报告程序、时间期限与大额交易报告相同。（）

判断题

3.对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（）

判断题

4.中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

判断题

5.《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

填空题

6.客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。（）

判断题

7.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

判断题

8.《反洗钱法》的调整范围是什么？

填空题

9.“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：

单选题

A. 金融行动特别工作组全会~||~埃格蒙特会议~||~联合国大会全体会议~||~联合国安理会全体会议

10.中国的《反洗钱法》，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。（）

判断题

11.对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（）

单选题

A. 分别提交大额交易和可疑交易报告~||~只提交大额交易报告~||~只提交可疑交易报告~||~两个报告均不需要提交

12.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

判断题

13.下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：

单选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

14.洗钱行为和洗钱罪有何区别？

填空题

15.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

16.各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。

单选题

A. 与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求~||~反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程~||~业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求~||~各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可

17.《关于进一步加强反洗钱工作的通知》规定各行社反洗钱管理部门必须配备反洗钱专岗人员，并根据业务规模、分支机构数量等因素，结合地域反洗钱形势，合理确定配备人数。原则上存款规模200亿(含)以上的行社，应至少配备（）名专岗人员。各业务条线和分支机构应确定至少（）名反洗钱工作联络员。

单选题

A. 2;1~||~1;1~||~1;2~||~2;2

18.对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告。（）

判断题

19.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

多选题

A. 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的~||~交易活动的可疑程度显著轻微可能造成的危害不大的~||~超过法定资料保存期限的~||~有其他合理理由，认为不需要调查核实的~||~确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

20.当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当首先采取上调客户风险等级措施。（）

判断题