证券从业资格

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）。

多选题

A. 银行~||~证券公司保险公司~||~信托财务金融租赁公司~||~特定非金融机构

2.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

判断题

3.当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当首先采取上调客户风险等级措施。（）

判断题

4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

判断题

5.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。

判断题

6.金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。

判断题

7.金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。（）

判断题

8.从形式上看，反洗钱检查与反洗钱调查都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

判断题

9.在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（）

判断题

10.金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）

多选题

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的~||~客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的~||~采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性的~||~履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

11.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（）

判断题

12.简述解除临时冻结的两种方式。

填空题

13.反洗钱监管的协调合作包括：

多选题

A. 反洗钱工作部际联席会议~||~反洗钱的国际合作~||~反洗钱国际情报交流~||~反洗钱联合执法~||~反洗钱协调机制

14.不能作为实名证件使用的有（）。

多选题

A. 学生证~||~机动车驾驶证~||~介绍信~||~法定身份证件的复印件

15.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交可疑交易报告。

判断题

16.金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告,但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断,人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（）

判断题

17.金融机构拥有哪些权利：

多选题

A. 拒绝调查的权利~||~核对补充和更正讯问笔录的权利~||~清点并保存封存清单的权利~||~逾期自动解除冻结的权利~||~获得救济的权利

18.金融情报机构的英文简写为：

单选题

A. FATF~||~EgmontGroup~||~FIU~||~CAMLMAC

19.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。（）

判断题

20.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》【GB_16999-2010】，A级点验钞机的漏辨率应小于等于0.015%。（）

判断题