证券从业资格

1.金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。

单选题

A. 完善~||~合法~||~有效~||~完整

2.下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。

单选题

A. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易~||~提前偿还贷款，与其财务状况明显不符~||~证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金~||~金融机构内部调拨资金

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~永久

4.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）

判断题

5.下列有关可疑交易说法正确的是：

单选题

A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

判断题

7.中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。（）

判断题

8.反洗钱的目标是洗钱刑事犯罪化。（）

判断题

9.下列调查措施中，具有财产保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

10.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（）

判断题

11.反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？

多选题

A. 反洗钱工作整体情况及机构概况~||~反洗钱工作机制建立情况~||~反洗钱工作配合情况~||~反洗钱法定义务履行情况

12.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：

单选题

A. 中国人民银行工作证~||~中国人民银行执法证~||~中国人民银行入门证~||~中国人民银行调查证

13.对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（）

多选题

A. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务~||~同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人~||~两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同~||~两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同

14.接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

单选题

A. 汇款人工作单位~||~汇款人住所~||~汇款行地址~||~汇款人身份证明文件

15.在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

多选题

A. 登记备案~||~调查审批~||~成立调查组~||~拟定调查方案~||~制作调查通知书

16.简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。

填空题

17.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（）

判断题

18.反洗钱调查不具有下列哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性

19.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（）

判断题

20.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。（）

单选题

A. 2007年8月1日~||~2007年10月1日~||~2008年8月1日~||~2006年10月1日