证券从业资格

1.交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？

单选题

A. 5年~||~10年~||~15年~||~20年

2.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

单选题

A. 客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告~||~客户资料完整交易记录可查资金流转规范~||~合法审慎保密与司法机关行政机关全面合作~||~依法合规防范洗钱犯罪严打恐怖融资

3.公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（）批恐怖分子和恐怖组织名单。

填空题

4.简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

填空题

5.《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议自2007年1月1日起施行。

判断题

6.由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？

单选题

A. 中国人民银行~||~外交部~||~公安部~||~中国反洗钱监测分析中心

7.以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？

单选题

A. 主动报备反洗钱内控制度~||~主动消除或者减轻违法行为危害后果的~||~他人胁迫有违法行为的~||~配合行政机关查处违法行为有立功表现的

8.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：

多选题

A. 接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的~||~接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的~||~在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的~||~在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的~||~直接接到侦查机关的解除冻结通知的

9.简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。

填空题

10.金融机构反洗钱工作的原则包括:（）。

多选题

A. 合法审慎原则~||~保密原则~||~封闭管理原则~||~与司法机关行政执法机关全面合作原则

11.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

判断题

12.《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。

填空题

13.第四套人民币50元使用的是毛泽东头像水印。（）

判断题

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。（）

判断题

15.出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）

多选题

A. 变更姓名~||~注册资本~||~身份证号码~||~经营范围

16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）。

多选题

A. 银行~||~证券公司保险公司~||~信托财务金融租赁公司~||~特定非金融机构

17.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

多选题

A. 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的~||~交易活动的可疑程度显著轻微可能造成的危害不大的~||~超过法定资料保存期限的~||~有其他合理理由，认为不需要调查核实的~||~确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

18.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

单选题

A. 5万~||~8万~||~10万~||~20万

19.对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（）

单选题

A. 分别提交大额交易和可疑交易报告~||~只提交大额交易报告~||~只提交可疑交易报告~||~两个报告均不需要提交

20.金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。（）

判断题