证券从业资格

1.下列身份证件为实名证件的是:（）。

多选题

A. 居民身份证或临时居民身份证~||~军人身份证件~||~港澳居民往来内地通行证~||~护照

2.业务部门提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月

3.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？

单选题

A. 金融机构股东~||~金融机构董事高级管理人员~||~金融机构高级管理人员部门负责人~||~金融机构董事监事股东或其他负责人

4.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

判断题

5.金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（）

判断题

6.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款~||~情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

7.在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）

判断题

8.金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：

单选题

A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~向公安机关报告涉嫌犯罪的情况~||~配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

9.由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）。

填空题

10.与现场调查相比较，书面调查具有如下优点：

多选题

A. 成本低——减少了人民银行和金融机构的人力交通时间等成本~||~效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显~||~风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险~||~公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性~||~对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项

11.公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（）批恐怖分子和恐怖组织名单。

填空题

12.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）

多选题

A. 记载客户身份信息资料~||~反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~客户家庭成员情况~||~金融机构反洗钱制度

13.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。

判断题

14.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。（）

判断题

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

判断题

16.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）

判断题

17.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

18.公司反洗钱工作管理体系组成包括:（）。

多选题

A. 董事会~||~公司经营管理层~||~合规部门~||~各事业部总部分支机构

19.金融行动特别工作组成立于（）年的西方七国首脑会议。

填空题

20.对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在五日内及时作出处理决定。

判断题