证券从业资格

1.人民银行下列那个机构没有反洗钱调查权：

单选题

A. 上海总部~||~杭州中心支行~||~宁波市中心支行~||~金华市中心支行

2.反洗钱调查不具有下列哪个性质：

单选题

A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性

3.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的交易或行为，保险公司应作为大额交易进行报告。（）

判断题

4.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

单选题

A. 资金来源~||~经营活动~||~资金用途~||~经营状况

5.根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。

判断题

6.识别客户身份异常的主要技巧不包括（）

单选题

A. 要注意客户的交易次数~||~观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性~||~注意客户关键身份信息~||~查看客户风险等级

7.打击恐怖融资,应始终遵循的原则是（）

单选题

A. 最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源~||~最大程度上控制对恐怖融资的打击面~||~最小化恐怖融资的工作成本~||~有效遏制恐怖活动

8.保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。（）

判断题

9.人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。

判断题

10.下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（）。

多选题

A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测;~||~监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况~||~在职责范围内调查可疑交易活动。~||~以上都不对

11.对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

多选题

A. 人民币2万元~||~外币等值2000美元~||~人民币1万元~||~外币等值1千美元~||~人民币5000元

12.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）。

单选题

A. 大额交易和可疑交易报告~||~现金交易报告~||~财务报表~||~业务报告

13.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

14.尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

判断题

15.反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准：

单选题

A. 省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）~||~人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长~||~人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长~||~人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

16.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

判断题

17.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 人民币2万元以上或者外币等值2000元~||~人民币1万元以上或者外币等值1000美元~||~人民币5万元以上或者外币等值1万美元~||~人民币20万元以上或者外币等值1万美元

18.以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

多选题

A. 金融机构在于客户建立业务关系时进行非经常性交易时确定和验证客户身份~||~在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证~||~对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。~||~一定要将高级别政府官员列为高风险客户~||~应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款？（）

单选题

A. 10万元以上50万元以下~||~20万元以上50万元以下~||~30万元以上50万元以下~||~20万元以上40万元以下

20.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

判断题