1.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

2.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？

3.反洗钱国际合作主要包括（）

4.反洗钱调查的法律或规范依据包括：

5.简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

6.金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（）

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

8.我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

9.直接规定“中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门”的是：

10.反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（）

11.2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。

12.网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。

13.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

14.人民币产品成为发行基金后，再由人民银行按需要投放到商业银行的业务库，通过人民银行及商业银行的营业网点柜面投放到社会大众。（）

15.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（）

16.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。

17.下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（）

18.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

19.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

20.反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？