1.随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（）

2.金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

3.黄金、白银等贵金属交易因（）等特点，也存在洗钱和恐怖融资风险

4.《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。

5.简述反洗钱监管中适度监管理念。

6.关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。

7.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

8.各法人行社主要的反洗钱内控制度修订要于修订后10个工作日向中国人民银行及其分支机构报告。（）

9.中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。

10.义务机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备专职的反洗钱岗位人员;分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应至少具有三年以上金融从业经历。（）

11.保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

12.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：

13.对现场检查事实认定书所述事实有异议的，被查单位应提交说明材料及证据，检查组应予以核实。

14.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

15.中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经双方签章，再退出金融机构。

16.电子支付工具的基本特点是将现金无形化、数字化。（）

17.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

18.广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：

19.简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

20.对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）