证券从业资格

1.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（）

判断题

2.简述金融情报机构的类型。

填空题

3.经国务院行政审批制度改革工作领导小组审核确定，银监会保留了（）项行政许可项目。

填空题

4.与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？

填空题

5.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（）

判断题

6.制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？

填空题

7.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~处二十万元以上五百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

8.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

多选题

A. 人民银行进行书面调查~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的~||~在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

9.中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。（）

判断题

10.《反洗钱非现场监管办法(试行)(银发[2007]254号)》目前仍有效力。（）

判断题

11.关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：

多选题

A. 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供~||~中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料大额交易和可疑交易信息予以保密非依法律规定，不得向任何单位和个人提供~||~金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密~||~金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供~||~金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供

12.2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

填空题

13.由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？

单选题

A. 中国人民银行~||~外交部~||~公安部~||~中国反洗钱监测分析中心

14.现场检查人员应对检查中认定的事实及有关资料进行整理核对、分析、比较，并进行综合判断，然后根据检查依据对检查出来的问题进行定性，作出检查结论。

判断题

15.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

判断题

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

单选题

A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度~||~未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报告大额交易和可疑交易的

17.客户具备下列（）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

多选题

A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单~||~客户为外部政要或其亲属关系密切人~||~客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作~||~客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件

18.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（）

判断题

19.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（）介质的客户身份资料或者交易记录。

单选题

A. 其中一种~||~至少一种~||~两种~||~所有

20.金融情报机构分析信息的最基本目的是：

单选题

A. 发现资金的总体流向和趋势~||~发现犯罪的趋势手段和应对方法~||~发现犯罪线索~||~为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描