证券从业资格

1.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~处二十万元以上五百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

2.履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

判断题

3.反洗钱行政调查的适用条件有哪些？

填空题

4.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。（）

判断题

5.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制。

判断题

6.《关于进一步加强反洗钱工作的通知》规定各行社反洗钱管理部门必须配备反洗钱专岗人员，并根据业务规模、分支机构数量等因素，结合地域反洗钱形势，合理确定配备人数。原则上存款规模200亿(含)以上的行社，应至少配备（）名专岗人员。各业务条线和分支机构应确定至少（）名反洗钱工作联络员。

单选题

A. 2;1~||~1;1~||~1;2~||~2;2

7.金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？

单选题

A. 成员单位负责人~||~成员单位主管反洗钱工作的领导~||~成员单位负责反洗钱工作的司局领导~||~成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导

8.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

判断题

9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。

单选题

A. 5个工作日~||~15日~||~10个工作日~||~10日

10.中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。

判断题

11.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。

判断题

12.反洗钱调查的客体仅限于：

单选题

A. 可疑交易活动~||~可疑交易主体~||~金融机构的内控制度~||~金融机构遵守反洗钱规定的情况

13.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（）

判断题

14.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？

单选题

A. 金融机构反洗钱规定~||~金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法~||~金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法~||~金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

15.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具（）

多选题

A. 企业法人，应出具企业法人营业执照企业组织机构代码证税务登记证的正本或复印件~||~非法人企业，应出具企业营业执照正本~||~机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明~||~非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

16.中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在：

多选题

A. 其分析监测工作具有直接性和高效性~||~增强了反洗钱工作的系统性~||~提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性~||~有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护~||~是参与国际反洗钱合作的必然要求

17.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

多选题

A. 可疑交易活动明显与洗钱活动无关的~||~交易活动的可疑程度显著轻微可能造成的危害不大的~||~超过法定资料保存期限的~||~有其他合理理由，认为不需要调查核实的~||~确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

18.调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的~||~经调查事实仍不清楚的~||~经调查涉嫌其他违法犯罪活动的

19.对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告。（）

判断题

20.金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）

判断题