证券从业资格

1.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式。（）

判断题

2.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

单选题

A. 了解客户(KYC)~||~大额现金交易报告~||~可疑交易的分析~||~与司法机关全面合作

3.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

填空题

4.下列现场检查程序合法的是：

单选题

A. 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象检查内容时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。~||~现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。~||~现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。

5.关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是：

单选题

A. 调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人~||~到场调查人员都应出示中国人民银行执法证~||~反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性~||~由调查组组长向金融机构说明调查目的内容要求等情况，这是《反洗钱法》的要求

6.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？

填空题

7.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构______、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

单选题

A. 董事长~||~董事~||~监事~||~理事

8.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。（）

判断题

9.我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在了解到媒体报道后，A商业银行的反洗钱部门应当同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）

多选题

A. 董事会~||~高级管理层~||~中国人民银行~||~公安机关

10.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

判断题

11.主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的，（），保证人不承担民事责任。

填空题

12.以下哪些说法是错误的（）。

单选题

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度预防洗钱的一种常用监管方式~||~中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查~||~中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供~||~中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

13.属于可疑外汇现金交易情形的有（）种。

单选题

A. 9~||~10~||~11~||~15

14.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。

判断题

15.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构

判断题

16.简述中国人民银行法定的反洗钱职责。

填空题

17.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

判断题

18.关于尽职责任，以下说法正确的是:

多选题

A. 尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。~||~尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。~||~尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，~||~尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准~||~尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性

19.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。（）

判断题

20.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）

多选题

A. 短期内集中投保分散退保且不能合理解释的~||~频繁投保退保变更险种或者保险金额~||~客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人~||~与洗钱高风险国家和地区有业务联系的