证券从业资格

1.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。（）

判断题

2.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分~||~建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

3.银行业机构必须按定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行当地发行库。（）

判断题

4.《商业银行法》于1995年5月10日在第届全国人大常委会第次会议上通过，于（）年（）月（）日进行了修改。

单选题

A. 八十三2003/12/27~||~八十2003/12/27~||~八十三2003/12/28~||~八十三2001/12/27

5.简述如何理解反洗钱调查的概念。

填空题

6.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证~||~调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查~||~必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行县（市）支行工作人员作为调查组成员~||~调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避~||~调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避

7.调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。（）

判断题

8.将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（）阶段。

单选题

A. 放置阶段~||~离析阶段~||~融合阶段~||~汇总阶段

9.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。

判断题

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

判断题

11.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

12.各法人行社提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户、交易进行持续监测，仍不能排除洗钱嫌疑且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。（）

判断题

13.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

单选题

A. 《外汇申报单》~||~《提取外币现钞备案表》~||~《外汇业务审批表》~||~《涉外收入申报单(对私)》

14.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构______、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

单选题

A. 董事长~||~董事~||~监事~||~理事

15.按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：

多选题

A. 现场调查~||~主动调查~||~非现场调查~||~直接调查~||~间接调查

16.金融情报机构的义务包括：

多选题

A. 保密~||~为执法和监管部门提供情报和技术支持~||~金融情报机构的信息反馈~||~向国家提交年度报告

17.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（）

判断题

18.下列调查措施中，具有财产保全性质的是：

单选题

A. 查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

19.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

判断题

20.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~10年~||~15年