证券从业资格

1.检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（）

判断题

2.关于洗钱过程的说法中，错误的是（）

单选题

A. 放置阶段的首要目的是隐藏~||~放置阶段是洗钱行为的首要阶段~||~融合阶段是下一次洗钱的准备阶段~||~融合阶段是一个独立洗钱行为的必经阶段

3.免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。

判断题

4.辽宁省农村信用社辖内每一名员工有责任和义务向本机构或上级机构反洗钱业务主管部门报告可疑交易线索。（）

判断题

5.反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（）

判断题

6.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。（）

判断题

7.法人、其他组织客户的“身份基本信息”包括:（）

多选题

A. 客户名称住所经营范围~||~组织机构代码社会活动的执照证件或者文件的名称号码和有效期限~||~控股股东或者实际控制人受益所有人~||~法定代表人负责人和授权办理业务人员的姓名身份证件或者身份申明文件的种类号码和有效期限

8.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

判断题

9.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

判断题

10.现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

判断题

11.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）

多选题

A. 申请解除合同退还的保费在1万元以上的~||~申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的~||~被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的~||~受益人请求给付的保险金在5000元以上的

12.《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？

填空题

13.人民币印制最早采用凹印手感线防伪特征的是第五套1999年版1元纸币。（）

判断题

14.《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。

填空题

15.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

判断题

16.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）

多选题

A. 短期内集中投保分散退保且不能合理解释的~||~频繁投保退保变更险种或者保险金额~||~客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人~||~与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

17.张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告（）。

多选题

A. 张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。~||~张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。~||~张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。~||~张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。

18.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

判断题

19.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

判断题

20.简述报案与移送的区别。

填空题