证券从业资格

1.简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。

填空题

2.我国反洗钱监管体制具有什么特点？

填空题

3.办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

多选题

A. 为客户办理代理授权或者取消代理授权~||~与客户签订融资融券等信用交易合同~||~代办股份确认~||~交易密码挂失~||~开通网上交易

4.地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。（）

判断题

5.下列说法正确的是（）

多选题

A. 由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易~||~保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人受益人以外的第三人的应作为可疑交易上报~||~实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行~||~交易一方单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金收支业务视为大额交易

6.现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。

判断题

7.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，不需要报告大额或可疑交易。（）

判断题

8.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（）

单选题

A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。~||~金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。~||~金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。~||~金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

9.中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：

多选题

A. 询问~||~查阅~||~复制~||~封存~||~临时冻结

10.简述中国人民银行法定的反洗钱职责。

填空题

11.金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。（）

判断题

12.反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

判断题

13.各法人行社主要的反洗钱内控制度修订要于修订后10个工作日向中国人民银行及其分支机构报告。（）

判断题

14.在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：

多选题

A. 确定调查方式~||~明确调查内容~||~采取适当的调查措施~||~进入金融机构营业场所（针对现场调查）~||~必要时，采取适当的保全措施

15.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）

多选题

A. 姓名性别国籍职业~||~住所地或者工作单位地址联系方式~||~身份证件或者身份证明文件的种类号码和有效期限~||~家庭成员的基本情况

16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（）

单选题

A. 20万，5万~||~50万，10万~||~100万，20万~||~200万，30万

17.反洗钱国际合作的的方式有哪些？

填空题

18.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。（）

判断题

19.金融情报机构的义务包括：

多选题

A. 保密~||~为执法和监管部门提供情报和技术支持~||~金融情报机构的信息反馈~||~向国家提交年度报告

20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~20