证券从业资格

1.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）。

单选题

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份~||~采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施~||~对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别~||~在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

2.简述大额交易报告标准。

填空题

3.金融情报机构的权利包括：

多选题

A. 获取情报~||~调查权~||~情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知~||~情报合作与交流权~||~拒绝提供情报和签约权

4.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。（）

判断题

5.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府的有关国际组织开展反洗钱合作。

填空题

6.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。

判断题

7.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。（）

判断题

8.简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。

填空题

9.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？

单选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~责令停业整顿~||~监管谈话

10.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，确认其身份和有关交易是否可疑。（）

判断题

11.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

单选题

A. 汇款人工作单位~||~汇款人住所~||~汇款行地址~||~汇款人身份证明文件

12.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。

判断题

13.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

14.《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

填空题

15.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制。（）

判断题

16.金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行~||~中国反洗钱监测分析中心~||~公安部经侦局~||~中纪委

17.在实践中，反洗钱调查的主体包括：

多选题

A. 中国人民银行总行~||~公安机关~||~中国人民银行省一级分支机构~||~中国人民银行地市级城市中心支行~||~中国人民银行县支行

18.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明：

单选题

A. 检查对象检查内容检查人员~||~检查内容检查方式检查对象~||~检查对象检查内容时间安排~||~检查内容检查人员时间安排

19.金融机构应当了解非自然人客户受益所有人相关信息,包括:（）

多选题

A. 姓名~||~地址~||~身份证件的种类号码和有效期限~||~联系电话

20.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误,应向提交报告的金融机构发出补正通知,金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。（）

判断题